Assurance vie · Fonds · FR0012355139

Lazard Patrimoine SRI RC EUR

Fonds · Mixte (actions + obligations) · Lazard Frères Gestion

Dans 3 contrats suivis : Placement-direct Vie, Fortuneo Vie, BoursoVie

Note VigieBourse

EBas du classement

Rang 222 sur 251 parmi les fonds et ETF mixtes

Note qualité

Rang 137 sur 233 parmi les fonds et ETF mixtes

Note VigieBourse : la même méthode que pour les valeurs du PEA (notre approche), en ne comparant que des supports de la même famille. Note qualité : frais, performances sur plusieurs années et régularité, comparés aux supports de la même famille (A = premier cinquième). Mises à jour chaque jour ouvré. Ce ne sont pas des recommandations.

Niveau de risque: 3/7
Frais du support / an: 1,42 %
Sur 1 an: -1,15 %
Par an sur 5 ans: +0,2 %

Valeur de la part

En euros, mise à jour chaque jour ouvré. Dernière valeur : 128,4 € le 7 octobre 2026.

128,40 €

-1,05 % sur 1 an

Depuis le 1er janvier	1 an	3 ans (par an)	5 ans (par an)	Pire baisse (5 ans)
-1,37 %	-1,15 %	+2,26 %	+0,2 %	-8,38 %

Performances calculées par VigieBourse sur la valeur de la part en euros, frais du support déduits, avant frais du contrat. Les performances passées ne présagent pas des performances futures ; le capital placé sur ce support n'est pas garanti.

Historique de la note VigieBourse

C'est quoi, concrètement ?

Un fonds géré est un panier de placements choisis par une équipe de gestion. Vous payez cette gestion dans les frais du fonds, en général plus élevés que ceux d'un ETF. Sa valeur monte et baisse avec les placements qu'il détient.

Niveau de risque 3 sur 7. Risque modéré : des baisses de quelques pour cent sont possibles sur une année. Cet indicateur officiel figure dans le document d'informations clés de chaque support.

Label : ISR. Classé « article 8 » : le support tient compte de critères environnementaux ou sociaux.

Où le trouver, et combien il coûte

Chaque année, deux frais s'additionnent : ceux du support et ceux du contrat. L'exemple montre ce qu'ils représentent sur 10 000 € placés 10 ans, avec un rendement brut de 5 % par an.

Contrat	Support	Contrat	Total / an	Sur 10 ans
Placement-direct Vie	1,42 %maximum	0,5 %	1,92 %	2 841 €
Fortuneo Vie	1,42 %	0,75 %	2,17 %	3 180 €
BoursoVie2025 : +2,6 %	1,54 %	0,75 %	2,29 %	3 337 €

Sur les frais du support, une partie (0,69 % par an) est reversée à l'assureur ou au distributeur du contrat : on parle de « rétrocessions ». Elle est comprise dans les frais affichés.

Sources : listes officielles des supports publiées par les assureurs (Placement-direct Vie, 1 décembre 2024, Fortuneo Vie, 1 janvier 2026, BoursoVie, 5 octobre 2026). Frais du contrat relevés sur les pages officielles. « n.d. » : chiffre non publié par l'assureur. Aucun lien de cette page n'est rémunéré.

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Information générale, pas un conseil en investissement.