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ISP.MI · IT0000072618 · XMIL

Intesa Sanpaolo S.p.A.

B
Haut du classementRang 190 / 744 · score au 3 octobre 2026
Analyse pédagogique — voir notre méthode

Intesa Sanpaolo S.p.A. en chiffres

Cours

6,33 €

au 2 octobre 2026

Capitalisation

110 Md €

VE 202,2 Md €

PER

11,8x

9,7x attendu

Rendement

3 %

0,19 € / action

Dette nette

92,2 Md €

Objectif analystes

7,29 €

+15,1 % · 13 analystes

Valorisation

PER (cours / bénéfice par action)
11,8x
PER attendu (bénéfice estimé)
9,7x
Cours / actif net
1,69x
VE / EBITDA
—
VE / chiffre d'affaires
7,09x
Rendement du cash-flow libre
6 %

Rentabilité

Marge brute
—
Marge opérationnelle
—
Marge nette
32,7 %
Rentabilité des fonds propres (ROE)
14,3 %
Rentabilité des actifs (ROA)
1 %
Croissance annuelle du CA (3 ans)
+9,8 %

Financement et bilan

Capitaux propres
65,2 Md €
Dette financière
139,3 Md €
Trésorerie
47,1 Md €
Dette nette / EBITDA
—
Endettement net / capitaux propres
141 %
Liquidité (actif / passif courant)
—

Par action

Bénéfice par action (BPA)
0,54 €
Croissance annuelle du BPA (3 ans)
+32,6 %
Dividende par action
0,19 €
Part du bénéfice distribuée
35 %
Actif net par action
3,75 €
Consensus analystes
Achat

Les comptes, exercice par exercice

Chiffre d'affairesRésultat netPerte

Exercice2022202320242025
Chiffre d'affaires21,6 Md €25,4 Md €27,7 Md €28,5 Md €
Résultat opérationnel————
Résultat net4,4 Md €7,7 Md €8,7 Md €9,3 Md €
Marge nette20,3 %30,4 %31,3 %32,7 %
BPA0,23 €0,42 €0,49 €0,54 €
Dividende / action0,16 €0,24 €0,33 €0,36 €
Cash-flow libre100,4 Md €−19 Md €−41,9 Md €6,6 Md €
Dette nette−23,6 Md €43,3 Md €96,6 Md €92,2 Md €

Comptes annuels publiés, dernier exercice clos le 31 décembre 2025. VE = valeur d'entreprise (capitalisation + dette nette). Le rendement rapporte le dernier dividende versé au cours actuel : après une baisse du cours ou une coupe du dividende, il peut surestimer le prochain versement. Objectif et consensus : moyenne des analystes qui suivent la valeur (source Yahoo Finance).

Calculateur PER

Cet outil répond à une question simple : à quel prix faudrait-il acheterIntesa Sanpaolo S.p.A. aujourd'hui pour atteindre le rendement que vous visez ?

  1. On part du bénéfice que l'entreprise réalise aujourd'hui pour chaque action.
  2. On le fait grandir chaque année selon votre hypothèse de croissance.
  3. On estime le prix de l'action à la fin, en multipliant ce bénéfice par le PER choisi, puis on en déduit ce qu'elle vaut aujourd'hui pour vous rapporter le rendement visé.
C'est quoi le PER ?

Le PER (price earning ratio) est le prix de l'action divisé par son bénéfice annuel. Un PER de 15 signifie que vous payez l'action 15 fois ce qu'elle gagne en un an. Plus il est bas, moins l'action est chère par rapport à ses bénéfices — mais un PER bas peut aussi refléter une entreprise en difficulté, et un PER élevé une entreprise qui grandit vite.

Toutes les cases sont préremplies avec les chiffres de l'entreprise : changez-les, le résultat se met à jour. C'est un outil de réflexion, pas une prévision.

Valeur théorique aujourd'hui

8,87 €

Écart avec le cours

+40,1 %

cours 6,33 €

Cours théorique à l'horizon

13,03 €

BPA 1,09 €

Rendement annuel implicite

+15,5 %

si achat au cours actuel, hors dividendes

Si le bénéfice passe de 0,54 € à 1,09 € par action en 5 ans, et que la Bourse le paie alors 12 fois, l'action vaudrait 13,03 €. Pour gagner 8 % par an, il ne faudrait donc pas la payer plus de 8,87 € aujourd'hui. C'est plus que le cours actuel (6,33 €) : avec ces hypothèses, l'action paraît bon marché.

Historique du score

14 août — score 57/100 15 août — score 56/100 16 août — score 57/100 17 août — score 55/100 18 août — score 56/100 19 août — score 54/100 20 août — score 55/100 21 août — score 55/100 22 août — score 55/100 23 août — score 54/100 24 août — score 55/100 25 août — score 55/100 26 août — score 57/100 27 août — score 59/100 28 août — score 59/100 29 août — score 59/100 30 août — score 59/100 31 août — score 59/100 1 sept. — score 60/100 2 sept. — score 62/100 3 sept. — score 64/100 4 sept. — score 64/100 5 sept. — score 65/100 6 sept. — score 65/100 7 sept. — score 65/100 8 sept. — score 65/100 9 sept. — score 64/100 10 sept. — score 64/100 11 sept. — score 63/100 12 sept. — score 63/100 13 sept. — score 63/100 14 sept. — score 64/100 15 sept. — score 62/100 16 sept. — score 64/100 17 sept. — score 64/100 18 sept. — score 64/100 19 sept. — score 62/100 20 sept. — score 63/100 21 sept. — score 62/100 22 sept. — score 62/100 23 sept. — score 62/100 24 sept. — score 64/100 25 sept. — score 63/100 26 sept. — score 62/100 27 sept. — score 61/100 28 sept. — score 61/100 29 sept. — score 61/100 30 sept. — score 61/100 1 oct. — score 58/100 2 oct. — score 60/100 3 oct. — score 60/100 60

Notes fondamentales

Résultats, rentabilité, dette et valorisation, tirés des derniers comptes annuels publiés. Un éclairage sur la santé de l'entreprise, présenté à côté du score (voir le classement fondamental et notre approche).

Qualité · rentabilité et solidité du bilan48/100
Valorisation · plus haut = moins cher47/100
F-Score de Piotroski · 9 critères de santé financière8/9

Comptes annuels 2025 · PER et capitalisation au dernier cours · n.d. = donnée non disponible

Historique des signaux

Chaque date où cet instrument a été noté, avec la performance réellement observée depuis — bonne ou mauvaise, sans filtrage.

Date du scoreGradePrix à ce momentPrix actuelPerformance réalisée
3 oct. 2026B6.33 €6.33 €+0.0%
2 oct. 2026C6.33 €6.33 €+0.0%
1 oct. 2026C6.38 €6.33 €-0.8%
30 sept. 2026B6.64 €6.33 €-4.8%
29 sept. 2026B6.75 €6.33 €-6.3%
28 sept. 2026B6.76 €6.33 €-6.4%
27 sept. 2026B6.79 €6.33 €-6.8%
26 sept. 2026B6.79 €6.33 €-6.8%
25 sept. 2026B6.79 €6.33 €-6.8%
24 sept. 2026B6.72 €6.33 €-5.9%
23 sept. 2026B6.71 €6.33 €-5.7%
22 sept. 2026B6.73 €6.33 €-6.0%
21 sept. 2026B6.78 €6.33 €-6.7%
20 sept. 2026B6.67 €6.33 €-5.1%
19 sept. 2026B6.67 €6.33 €-5.1%
18 sept. 2026B6.67 €6.33 €-5.1%
17 sept. 2026B6.81 €6.33 €-7.1%
16 sept. 2026B6.74 €6.33 €-6.1%
15 sept. 2026B6.70 €6.33 €-5.5%
14 sept. 2026B6.71 €6.33 €-5.7%
13 sept. 2026B6.83 €6.33 €-7.4%
12 sept. 2026B6.83 €6.33 €-7.4%
11 sept. 2026B6.83 €6.33 €-7.4%
10 sept. 2026B6.66 €6.33 €-5.0%
9 sept. 2026B6.66 €6.33 €-4.9%
8 sept. 2026B6.69 €6.33 €-5.4%
7 sept. 2026B6.73 €6.33 €-6.0%
6 sept. 2026B6.74 €6.33 €-6.1%
5 sept. 2026B6.74 €6.33 €-6.1%
4 sept. 2026B6.74 €6.33 €-6.1%
3 sept. 2026B6.74 €6.33 €-6.1%
2 sept. 2026B6.65 €6.33 €-4.9%
1 sept. 2026B6.67 €6.33 €-5.1%
31 août 2026C6.79 €6.33 €-6.8%
30 août 2026C6.78 €6.33 €-6.7%
29 août 2026C6.78 €6.33 €-6.7%
28 août 2026C6.78 €6.33 €-6.7%
27 août 2026C6.74 €6.33 €-6.1%
26 août 2026C6.86 €6.33 €-7.8%
25 août 2026C6.84 €6.33 €-7.5%
24 août 2026C6.82 €6.33 €-7.2%
23 août 2026C6.77 €6.33 €-6.5%
22 août 2026C6.77 €6.33 €-6.5%
21 août 2026C6.77 €6.33 €-6.5%
20 août 2026C6.82 €6.33 €-7.2%
19 août 2026C6.79 €6.33 €-6.8%
18 août 2026C6.88 €6.33 €-8.0%
17 août 2026C6.89 €6.33 €-8.1%
16 août 2026C6.92 €6.33 €-8.5%
15 août 2026C6.92 €6.33 €-8.5%
14 août 2026C6.92 €6.33 €-8.5%
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